王德晓：要把合适的产品卖给合适的客户
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来源:中国财富网 1 发布日期：2019-08-08
泓德基金总经理王德晓表示，“要把合适的产品卖给合适的客户”。一个好产品，卖给了不合适的客户，很可能造成不好的结果，那么王德晓为什么要在公开场合反复强调这句话呢？王德晓认为，在基金销售过程中，销售适当性原则非常重要，这也就是为什么“要把合适的产品卖给合适的客户”，如果一个客户对风险极端厌恶，却卖给他一款高风险的产品，这款产品在投资过程中有亏损也有上涨，即便最终的结果是盈利，但这位客户也不会再买你的产品了，因为在投资过程中经历的下跌，会给他带来极大的心理压力。
相反，一位客户如果手中有一笔未来多年用不到的闲置资金，如果让他去存活期存款或者买货币基金，也是不负责任的，应该站在他的角度，解释清风险与收益的关系，为他匹配合适的资产。所以，把合适的产品卖给合适的客户，体现了基金公司的销售适当性原则。要分析客户的资金性质，对风险的承受能力，投资期限以及收益预期，从而更好为客户服务。
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